福建省寿宁县公安局：“断卡”13号 警银联查，剑斩源头，端掉窝点2个抓获34人

“断卡”13号行动开展以来，寿宁县公安局联合县金融系统实行警银联合审查机制，通过警银联动、强化打击、持续宣传纵深推进“断卡”行动。截至目前立涉网犯罪刑事案件22起，抓获涉卡犯罪嫌疑人34人，采取刑事措施32人，捣毁窝点2个，扣押涉案银行卡100余张，手机卡100余张，扣押涉案手机、电脑、U盾、移动硬盘等电子设备作案工具120余件。

警银联合审查机制

为从源头上斩断“两卡”开办贩卖产业链，寿宁县公安局抓住“警银联动”这个关键点，与银行建立警银联合审查工作机制，加强对存量银行卡的梳理和新开卡的流程管理，在源头治理、综合治理上下功夫，加强警银间“涉案卡”“可疑卡”的信息传递，及时预警涉诈案件、阻截涉诈资金，深入推进“断卡”行动。

注重宣传 强化效能

9月15日，在宁德市反诈中心指导下，寿宁县公安局牵头召集辖区银行业各网点负责人召开警银联合审查工作联席会议，成立了警银联合审查工作专班，正式启动警银联合审查机制。自9月15日开始，寿宁县公安局专项整治办每日组织民辅警赴辖区各银行网点，开展“两卡”开办警银联合审查。通过在全县29家银行网点、辖区张贴通告，在银行网点通报案例、组织开卡人填写不参与贩卖“两卡”保证书等方式，进一步扩大受众面，形成震慑。自警银联合审查机制运行以来，共核查“两卡”线索近600余条，赴银行网点出警200余次，带回可疑人员40余人，其中16人涉嫌犯罪被采取刑事强制措施。

持续打击

寿宁警方在紧抓警银联合审查机制的同时，持续以零容忍的态度加大对全县涉“两卡”犯罪的打击力度。

典型案例1：10月30日，寿宁籍群众夏某华因银行卡被冻结，在中国邮政储蓄银行鳌阳营业所办理解除冻结业务时，银行工作人员发现其银行账户资金交易异常，便立即通过警银联审工作群进行通报，寿宁县公安局民警第一时间赶往现场，将夏某林带回办案区调查。经查，2021年3月、5月，犯罪嫌疑人夏某华明知他人利用信息网络实施犯罪，仍先后将其名下的三张银行卡及绑定手机银行的手机号出售给他人用于犯罪，非法获利数千元。目前，夏某华已被采取刑事拘留强制措施。

典型案例2：12月5日，寿宁籍群众金某到中国银行寿宁支行营业厅办理银行卡解除冻结业务，银行工作人员在办理过程中，发现其有涉卡违法嫌疑，便立即通过警银联审工作群进行通报，接报后，寿宁县公安局民警立即赶往现场，将金某带回办案区调查。经查，2021年1月，犯罪嫌疑人金某通过网络方式注册某"跑分"平台账户，利用其名下的多张银行卡为网络赌博游戏平台提供支付结算帮助，涉案金额达400余万元，每万元获利90元。目前犯罪嫌疑人金某已被采取刑事强制措施。

典型案例3：9月15日，寿宁县公安局打击涉卡违法犯罪整治办民警在日常巡查中发现在寿宁县南阳镇含头村洋头自然村一栋民房内有涉嫌开设赌场罪的活动，民警立即行动，抓获违法嫌疑人叶某、龚某、吕某等人，现场查获作案手机100余部、手机卡65张等物品。目前，案件正进一步侦办中。(学习大军 寿宁县公安局 供稿)

责任编辑：田雨